Open Letter to Wizink Credit Card Company with reference to 3 frauds or scams, that the bank failed to prevent and are now trying to charge me.
This is an open letter to any member of staff who seeks accurate information regarding the scams on my account.
I am more than willing to share this information on the Internet.
A quick summary of the current position – for any clerk or debt agency investigating this matter dates and exact amounts can be verified on my Wizinks portal in the ‘message’ section.
In July I ordered a single item, a diving pump, from a company advertising on Facebook for €19.95.
I confirmed this purchase on my phone as the procedure by Wizink
Shortly after I was billed for 5 more of these units at €99.75 Then a second time within, as I remember, 10 minutes, I was billed another €99.75.
I contacted the helpline given via automatic messaging as the bank was closed. I assume a third party on contract as they had no direct access to the bank. I asked that my card be blocked. After that call, blocking my card I was billed again for another, the third, for €99.75.
I state quite clearly these three debits on my account were not authorised in any way by me. No security SMS – and zero confirmation.
I then received an SMS saying that a fourth attempt had failed because my account was at its limit.
18 hours later I received a stereotyped message via SMS saying that “due to suspicious activity” my card was blocked.
It was me who requested the card be blocked and that the request was ignored because the bank was closed!
As said the only reason I was not billed again was that my card was now maxed out.
All these charges were marked as ‘pending’ yet Wizink did nothing to claim from the fraudulent company even though they had all the facts within hours of these fraudulent transactions – full details in my messages on the Wizink customer portal.
So the situation is as follows, please take note:
(1) Either Wizink credit me for the three fraudulent changes of €99.75 each, refund the €19.95 for the original sale for good that never arrived, remove any penalties for late payment and assure me that they will not, and have not issued a negative report to any credit agencies and offer some form of compensation for my time and stress.
(2) Or, do nothing and I will refuse to make any further payments and let my account go delinquent.
I consider the time and stress this has caused me a good reason to write off my entire credit card debt.
If you follow that course and try to sue I will ask for a copy of the contract you purport to own. (This account was with Banco Popular and they transferred my debt to Wizink without my permission and initially without my knowledge.)
I will be happy to clarify any points raised.
Regards
Christopher John Southwood
My email: Mail@ChrisSouthwood.com
Carta abierta a la empresa de tarjetas de crédito Wizink en referencia a tres fraudes o estafas que el banco no pudo prevenir y por las cuales ahora están intentando cobrarme.
Carta abierta a cualquier miembro del personal que busque información precisa sobre los fraudes en mi cuenta.
Estoy más que dispuesto a compartir esta información en Internet.
Un breve resumen de la situación actual: para cualquier funcionario o agencia de cobros que investigue este asunto, las fechas y los montos exactos pueden ser verificados en mi portal de Wizink en la sección ‘mensajes’.
En julio, realicé la compra de un solo artículo, una bomba de buceo, a una empresa que se anunciaba en Facebook por un precio de 19,95 €.
Confirmé esta compra en mi teléfono siguiendo el procedimiento de Wizink.
Poco después, me cobraron 5 unidades más de estos productos por un total de 99,75 €. Luego, aproximadamente 10 minutos después, me cobraron nuevamente otros 99,75 €.
Me puse en contacto con la línea de ayuda proporcionada mediante mensajería automática, ya que el banco estaba cerrado. Asumo que se trataba de un tercero subcontratado, ya que no tenían acceso directo al banco. Pedí que se bloquease mi tarjeta. Tras esa llamada en la que se bloqueó mi tarjeta, me volvieron a cobrar otra vez, una tercera, por 99,75 €.
Declaro claramente que estos tres débitos en mi cuenta no fueron autorizados por mí de ninguna manera. No recibí ningún SMS de seguridad, ni ninguna confirmación.
Posteriormente, recibí un SMS indicando que un cuarto intento había fallado porque mi cuenta había alcanzado su límite.
18 horas más tarde, recibí un mensaje estereotipado vía SMS indicando que “debido a actividad sospechosa”, mi tarjeta había sido bloqueada.
¡Fui yo quien solicitó que se bloqueara la tarjeta, y la solicitud fue ignorada porque el banco estaba cerrado! Como mencioné, la única razón por la que no me volvieron a cobrar es porque mi tarjeta ya estaba al límite.
Todos estos cargos estaban marcados como ‘pendientes’, pero Wizink no tomó ninguna medida para reclamar al negocio fraudulento, a pesar de tener toda la información a las pocas horas de estas transacciones fraudulentas, cuyos detalles completos están en mis mensajes en el portal de clientes de Wizink.
Por lo tanto, la situación es la siguiente, por favor tomen nota: (1) O bien Wizink me acredita los tres cargos fraudulentos de 99,75 € cada uno, me reembolsa los 19,95 € por la venta original del bien que nunca llegó, elimina cualquier penalización por pago tardío, me asegura que no han emitido y no emitirán ningún informe negativo a las agencias de crédito, y ofrece alguna forma de compensación por el tiempo y el estrés que esto me ha causado.
(2) O bien, no hacen nada y yo me negaré a realizar más pagos, permitiendo que mi cuenta entre en mora.
Considero que el tiempo y el estrés que esto me ha causado son motivo suficiente para que se condone toda mi deuda de tarjeta de crédito.
Si optan por esta última opción e intentan demandarme, solicitaré una copia del contrato que afirman poseer. (Esta cuenta estaba originalmente con Banco Popular, y transfirieron mi deuda a Wizink sin mi permiso y, al principio, sin mi conocimiento).
Estaré encantado de aclarar cualquier punto que se plantee.
Saludos,
Christopher John Southwood.
My email: Mail@ChrisSouthwood.com
I highly recommend this book
(Albeit in UK law)
to be aware of consumer credit rights.
